こんにちは、セカンドライフ邁進中の、ｉｓｓｅです。
日経平均株価は、11月初めから4桁のマイナスとなかなか上昇していきませんね。すでに11月となり今年も残り２か月弱となりましたので、年初に希望を胸に始めた新NISAがどうなっているか、楽しんで検証してみたいと思います♪
年初の勢いをキープできているのか、それとも波に飲まれてしまったのか…😅
購入状況
積立投資枠
・ｅMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） 毎月5万円 （2024.1月～）
・ｅMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） 毎月5万円 （2024.1月～）
※ 100万円／１２０万円 （投資額／年間枠）
成長投資枠
・ i Free NEXT インド株インデックス 毎月1万円 （2024.1月～）
・ｅMAXIS インド株インデックス 毎月2万円 （2024.4月～）
・神戸製鋼 100株 （2024.3.11）
・７＆ｉホールディングス 100株 （2024.4.15）
・ 〃 100株 （2024.4.17）
・ＳＢＩ 100株 （2024.4.19）
・三菱重工業 100株 （2024.5.9）
・東宝 100株 （2024.7.1）
・三菱商事 100株 （2024.7.18）
※ 約214万円／240万円 （投資額／年間枠）
現況(2024.11.2時点）
| 銘柄 | 基準価格／現在値 | 平均取得単価(円) | 保有数 (口/株) | 評価損益(円） | 評価損益率（％） |
| ｅMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） | 31,336 | 28,812 | 173,544 | +43,813 | +8.76 |
| ｅMAXIS Slim 全世界株式（オルカン） | 25,962 | 24,143 | 207,101 | +37,675 | +7.53 |
| i Free NEXT インド株 インデックス | 15,288 | 14,732 | 67,883 | +3,779 | +3.77 |
| ｅMAXIS インド株 インデックス | 10,680 | 10,630 | 131,715 | + 671 | +0.47 |
| 神戸製鋼 | 1,642 | 1,964 | 100 | -32,200 | -16.39 |
| ７＆ｉホールディングス | 2,159.5 | 1,975 | 200 | +36,900 | +9.34 |
| ＳＢＩ | 3,370 | 3,663 | 100 | -29,300 | -7.99 |
| 三菱重工業 | 2,113.5 | 1,242 | 100 | +87,150 | +70.16 |
| 東宝 | 5,828 | 4,808 | 100 | +102,000 | +21.21 |
| 三菱商事 | 2,746.5 | 3,334 | 100 | -58,780 | -17.62 |
| 合計 | +191,708 |
う～ん、どうですかね。😊
投資信託はまずまず順調ですが、個別株は赤字がちらほらと…😅
では、ここから簡単に振り返ってみますね♪
考察
まず投資信託ですが、積立投資枠でオルカン、S＆P500のド定番、成長投資枠でインド株インデックスを購入しておりますが、・・・やっぱり鉄板の強さ、オルカン、S&P500ですね！！
現時点では、インド株インデックスを圧倒しております！
ただ、どれも利益は出ているものの、為替の影響を考えると手放しで喜べないかもです・・・😅
2024年1月1日 1ドル－140.87
2024年11月1日 1ドル－152.98
10円以上も円安が進行しておりますので、あまり順調とは言えないかもですね😅
次に日本株ですが、年初から6月位まではアゲアゲな時期でしたが、8月初旬の大暴落から流れが変わり、一気に雰囲気が沈んでしまい、なかなか買いが続かない状況ですね。
私は新NISAでは、投資枠を7月末までにだいぶ使ってしまい、その後の買い増しができなかったことが悔やまれます😞
その結果、成長投資枠の日本株では投資額の割にはあまりパッとしませんでした😅
新NISA 日本株のみ投資額：1,896,100円
損益：+105,770円 +5.58％
ただ、配当の権利取得している銘柄もありますので、予定通りであれば
16,100円程、無課税で入金されます♪
合計：121,870円 +6.43%
「まあまあ」と言いたいところですが、日経平均株価は、
2023年12月29日終値 33,464.17
2024年11月1日終値 38,053.67 （上記比+4,589.5）
・・・約13.7％上昇しておりますので、私の成績は物足りないですね😅
2024年に関して言えば、年初から積極的に購入するか、8月の暴落時に集中投資するのが正解でしたね！
結果論ではありますが、3～7月にかけて投資枠をほぼ使い切ってしまったため、後半にチャンスを逃した感がありますね😰
まとめ
今回は私の新NISAの現状を振り返ってみましたが、いかがでしたでしょうか？
ちょうど4桁マイナス直後の振り返りなので、年末までには少しでも上向いてくれることを願っています！
来年も新NISAを続ける予定ですが、成長投資枠の投資信託については少し入れ替えも検討しようかと。
皆さんもこの機会に現状を振り返って、より良い投資ライフを目指しましょう！
「レッツ、前倒しセカンドライフ！」
