旧NISAの運命やいかに？！コロナショック銘柄たちとの再会

こんにちは、セカンドライフ邁進中の、ｉｓｓｅです。

最近は、先日のクルーズ旅行の事ばかり書いていて、すっかり旅行ブログになってしまいました😅

でも今回は久しぶりに株式の話題に戻りたいと思います。テーマはズバリ、「一般NISA」です！

「え？一般NISAって何だっけ？」と思う方もいるかと思いますが、あの1年ほど前に呼び名を　　　「旧NISA」とかえられてしまったあいつの事ですよ😅

では、旧年来の友、「一般NISA」の対応について、じっくり検証してみたいと思います♪

購入状況

今年で非課税期間が終了する2020年に一般NISAで購入した銘柄は下記のとおりです♪

コロナショックの影響が色濃かったあの年、手にした株たちを振り返ってみます😊

みずほは、分割をおこないましたので、端数がでております。

なかなかいい感じじゃないですか😊

2020年といえば、コロナショックの真っ只中、日経平均株価は　16,552.83円　～　26,817.91円と大きく動いていた時期です。　今の株価を考えると、当然かもですね😅

※三井住友ＤＳアセットマネジメント様の資料を拝借いたしました。

証券会社の方から、既に案内が来ている方もいるかとは思いますが、ここで、重要なのは「利益が出ているか、損失が出ているか」です。

Ｂ-1：損失が出ている（値下がりしている）　→　売却推奨　

非課税期間が終了すると、課税口座に移される際に 現時点の株価が新たな取得価格 となります。これにより、損失が出ている場合でも課税される可能性があるためです。

　例：一般NISA口座で120万円で購入した株が、非課税期間終了時に100万円に値下がり😢

　その後、80万円に値下がりして売却した場合
　　　　→ 利益がないため税金はかかりませんが、損失の 20万円（80万円-100万円） は課税口座で　　　　　　　発生した他の利益と損益通算が可能です。

　　　　　120万円に値上がりし売却した場合
　　　　→ 利益の20万円（120万円-100万円）に課税されます。

　　　※もともと、120万円で購入したのに、利益とみなされて課税されるって😱

でも、「この株は絶対上がる！」と信じている方は、一度売却してから再購入するのもアリかもしれません♪（ただし、手数料などのコストにはご注意を！）

　Ｂ-2：利益が出ている（値上がりしている）→ そのまま課税口座でもつ　or 一度利益確定で売却

非課税期間終了後、課税口座に払い出される際には 現時点の株価が取得価格 となります。この場合、損失が出ているケースと違い、余計に課税される心配はありません😊

少しわかりづらいかもしれませんが、選べる選択肢は 2つです！

Ａ：売却　（今までありがとう！）

　　国内株式の売却益を非課税にするためには、最終取引日（約定日）

　　2024/12/26（木）（受渡日 2024/12/30（月））までに売却が必要！

Ｂ：放置　課税口座に払い出し　（まだまだ付き合うよ！）

「この株にはまだ未来がある！」と信じているなら、そのまま課税口座で持ち続けるのも手です。もちろん、ここからさらに値上がりすれば利益は増えますが、値下がりするリスクも考慮してくださいね。

先ほどご紹介した選択肢を踏まえ、私が選んだ対応はこちらです！