こんにちは、セカンドライフ邁進中の、ｉｓｓｅです。
2024年もついに残りわずか。先ほど、株式市場も大納会を迎え、今年の取引が全て終了しました。
さて、今年最後の投稿では、私の資産がどうなったかを振り返ってみたいと思います。
お願い、増えてて！
2024年6月6日時点
本ブログを始めたのがちょうど6月6日。その頃は「相場が上がってるけど、いつか調整もあるかな～」なんて気楽に考えていました。
しかし、8月にあんな大暴落が来るなんて、さすがに予想していませんでしたね😅
では、6月6日時点の資産状況と、12月30日現在を比較してみましょう。
日経平均株価
- 6月 6日: 38,703.51円
- 12月30日: 39,894.54円 (+1,191.03円 / +3.07%)
ドル円為替（参考）
- 6月 6日: 155.60
- 12月30日: 157.91
そんなに大きくは変わってないですね。
1,000円以上は動いておりますが、今年の変動が上下に大き過ぎて、あまり動いたようには感じませんね😅
また当時長期保有での主要持ち株一覧を掲載しておりましたが、そちらは・・・
| 銘柄 | 6/6 | 12/30 | 購入 平均株価 | 株数 | 増減6月比 | 損益6月比 |
| コスモエネルギーＨＬＤＧ | 7,762 | 6,929 | 3,244 | 700 | -833 | -583,100 |
| クリエイト・レストランツ | 1,108 | 1,170 | 243 | 3,000 | +62 | +186,000 |
| 東京海上ＨＤ | 5,425 | 5,728 | 2,459 | 600 | +303 | +181,800 |
| ローツェ | 2,877 | 1,530 | 108 | 1,000 | -1,347 | -1,347,000 |
| コマツ | 4,535 | 4,350 | 2,948 | 600 | -185 | -111,000 |
・・・あれ？ めっちゃ苦戦しているじゃん😅
結果は・・・
主要銘柄で苦戦しておりましたが、全体の結果は・・・
| 資産カテゴリ | 2024.6.6時点 | 2024.12.30時点 | 増減額（円） |
| 株式 | 86,627,237円 | 81,403,944 | -5,223,293 |
| 投資信託 | 6,908,283円 | 9,590,768 | +2,682,485 |
| その他（リスク資産） | 5,000,000円 | 5,500,000 | +500,000 |
| 安全資産（預金など） | 4,500,000円 | 8,000,000 | +3,500,000 |
| 103,035,520円 | 104,494,712 | +1,459,192 |
日経平均の上昇や為替の円高への動きに助けられ、全体としては少し増えましたね😊
とはいえ、株式が市場全体ほどの伸びを見せなかった要因もありました。
- 半導体銘柄（ローツェなど）が苦戦
- TOB絡みで売却した銘柄（KFC）に伴う税金発生
- 投資信託の伸びは、NISAでの購入分が大きい
プラス要因としては、金融株が堅調だったことでしょうか。持ち株の主要銘柄も変わってきてますね。
全体的には、長期保有を基本方針としている私にとっては、「良い一年」だったと感じています😊
まとめ
今年は株式の一部を売却したことで、安全資産の比率が高まったのは、個人的には良い結果でした。
また、久しぶりに損出しも行い、ポートフォリオがスッキリ整いましたね！
一般的にリスク資産（株式や投資信託など）の適正比率は「100－年齢」が目安と言われていますが、私の場合は50歳なので50％が理想的。
しかし、6月時点ではリスク資産が驚異の**96％**に達していました（笑）。
それが、12月時点では少し改善して**93％**まで下がったものの、まだまだ高めですね😅
とはいえ、2025年のNISA枠での購入が始まれば、またリスク資産の比率が上がりそうな予感・・・。
来年も安全資産を少しずつ増やしつつ、無理のない範囲で投資を続けていきたいと思います♪
最後に・・・
皆様、どうぞ良いお年をお迎えください！
「レッツ、前倒しセカンドライフ！」
